Modelová miniportfolio
Pokusně jsem založil 1. března 2001 miniaturní portfolio a investoval do něj dvacet tisíc korun, které na úvod byly rozloženy do 3 titulů obchodovaných na pražské burze. Jak si vedlo, můžete sledovat níže. Průběh je počítán na konci čtvrtletí. Nějaký popisek k výsledkům se může objevit v Komentářích. Po necelých 7 letech přesáhlo portfolio nevídaný desetinásobek. A protože v rámci časových úspor se tu snažím trošku zredukovat pravidelné novinkové povinnosti, uzavírám toto portfolio k poslednímu dni roku 2007 na úrovni 208 500 Kč, tedy se ziskem +940 %. Stejně se toto bude momentálně těžko dále překonávat, kurzy již vypadají docela draze a není moc co kupovat.
VIn11 - Modelové české portfolio
Výpis úvodního portfolia:
| VIn11 | počet akcií |
nákupní kurz |
nákup celkem |
| vklad 1.3.2001 | 20 081,40 CZK | ||
| Český Telecom | 14 | 409,10 | 5 727,40 |
| IF Bohatství (do X/03) | 6 | 1 358,00 | 8 148,00 |
| Philip Morris (do IX/02) | 1 | 6 206,00 | 6 206,00 |
| ČEZ (od X/02) | 155>75>50 | 92,50 | 14 337,50 |
| Čs.radiokomunikace (X/03-X/05) | 37 | 295,00 | 10 915,00 |
| Unipetrol (od VII/05) | 278 | 141,00 | 39 198,00 |
| Zentiva (od X/05) | 17 | 1001,00 | 17 001,00 |
| ECM (od XII/06) | 18 | 1432 | 25 776,00 |
| výběr 31. 7. 2007 | 209 643,- CZK | ||
1.3.01 Nákup na RMS Český Telecom 14*409.1, to je 5727.40 (poplatky 60.-)
1.3.01 Nákup IF Bohatství 6*1358.- = 8148.- (poplatky 79.1)
1.3.01 Nákup jedné akcie Philip Morris za 6206.- (poplatek 46.5)
25.3.01 Hrubá dividenda Philip Morris 940.-; srážková daň 15% 141.-; (hotovost 799.-)
31.4.02 Hrubá dividenda Philip Morris 1240,-; po zdanění 1054,- (hotovost 1853,-)
30.9.02 Prodej Philip Morris; celkem 12655,- minus poplatky 75,- (hotovost celkem 14433,-)
30.9.02 Nákup ČEZ po 92,50; 155 kusů; nákup celkem 14337,50; poplatky 95,- (hotovost 0)
5.5.03 Došlo k otevření IF Bohatství (poměr nových PL je 1:1000). Momentálně lze provést odkup s poplatky. Ty klesnou na nulu za 6 měsíců.
20.6.03 Dividendy Českého Telecomu 57,50 na akcii před zdaněním (684,3) a ČEZu 4,50 na akcii (595,9). Hotovost celkem 1277,20.
10.10.03 Prodej IF Bohatství 6000 * 1,6613 = 9967,80 (hotovost celkem 11245,-)
10.10.03 Nákup České radiokomunikace 37 * 295,- = 10915,- + poplatek 93Kč (0,85%) + 15Kč (zůstatek hotovosti 222 Kč)
30.07.04 Dividendy po zdanění: Český Telecom 14,45*14 = 202,30 a ČEZ 6,8*155 = 1054. Aktuální hotovost je 1478,30 Kč
07.07.05 Prodej ČEZ 80*479= 38320,- + popl.269 (hotovost 39529,3)
07.07.05 Nákup Unipetrol 278*141= 39198,- + popl.275 (hotovost 56,3)
07.07.05 Dividendy po zdanění: ČEZ 7,65*155 = 1185,7 (hotovost 1215)
15.10.05 Prodej České radiokomunikace: 37*450 = 16650 (hotovost 17865)
21.10.05 Nákup Zentiva: 17*1001 = 17017 + popl. 120 (hotovost 728)
30.09.06 Dividendy po zdanění: Český telecom 38,25*14 = 535.5; Zentiva 7,65*17 = 130; ČEZ 12,75*75 = 956 (hotovost 2349)
30.12.06 Prodej ČEZ 25*960 = 24000 - popl. 144
30.12.06 Nákup ECM 18*1432 = 25776 + popl. 155 (hotovost 274)
30.9.07 Dividendy ČEZ 20, Zentiva 11,5, Telefonica 50 (hotovost +1611 = 1885)
24-31.12.07 Prodej celého portfolia za 209643 Kč - popl. cca 1000 = výběr 208500 Kč.
1.3.01 Nákup IF Bohatství 6*1358.- = 8148.- (poplatky 79.1)
1.3.01 Nákup jedné akcie Philip Morris za 6206.- (poplatek 46.5)
25.3.01 Hrubá dividenda Philip Morris 940.-; srážková daň 15% 141.-; (hotovost 799.-)
31.4.02 Hrubá dividenda Philip Morris 1240,-; po zdanění 1054,- (hotovost 1853,-)
30.9.02 Prodej Philip Morris; celkem 12655,- minus poplatky 75,- (hotovost celkem 14433,-)
30.9.02 Nákup ČEZ po 92,50; 155 kusů; nákup celkem 14337,50; poplatky 95,- (hotovost 0)
5.5.03 Došlo k otevření IF Bohatství (poměr nových PL je 1:1000). Momentálně lze provést odkup s poplatky. Ty klesnou na nulu za 6 měsíců.
20.6.03 Dividendy Českého Telecomu 57,50 na akcii před zdaněním (684,3) a ČEZu 4,50 na akcii (595,9). Hotovost celkem 1277,20.
10.10.03 Prodej IF Bohatství 6000 * 1,6613 = 9967,80 (hotovost celkem 11245,-)
10.10.03 Nákup České radiokomunikace 37 * 295,- = 10915,- + poplatek 93Kč (0,85%) + 15Kč (zůstatek hotovosti 222 Kč)
30.07.04 Dividendy po zdanění: Český Telecom 14,45*14 = 202,30 a ČEZ 6,8*155 = 1054. Aktuální hotovost je 1478,30 Kč
07.07.05 Prodej ČEZ 80*479= 38320,- + popl.269 (hotovost 39529,3)
07.07.05 Nákup Unipetrol 278*141= 39198,- + popl.275 (hotovost 56,3)
07.07.05 Dividendy po zdanění: ČEZ 7,65*155 = 1185,7 (hotovost 1215)
15.10.05 Prodej České radiokomunikace: 37*450 = 16650 (hotovost 17865)
21.10.05 Nákup Zentiva: 17*1001 = 17017 + popl. 120 (hotovost 728)
30.09.06 Dividendy po zdanění: Český telecom 38,25*14 = 535.5; Zentiva 7,65*17 = 130; ČEZ 12,75*75 = 956 (hotovost 2349)
30.12.06 Prodej ČEZ 25*960 = 24000 - popl. 144
30.12.06 Nákup ECM 18*1432 = 25776 + popl. 155 (hotovost 274)
30.9.07 Dividendy ČEZ 20, Zentiva 11,5, Telefonica 50 (hotovost +1611 = 1885)
24-31.12.07 Prodej celého portfolia za 209643 Kč - popl. cca 1000 = výběr 208500 Kč.
| datum | celkem | změna | roční změna |
O2 | Zentiva | ČEZ | Unipetrol | ECM |
| 31.12.07 | 209 643,00 | + 3,8 % | + 25,2 % | 544,8 | 972,0 | 1362,0 | 337,6 | 1203 |
| 30.9.07 | 201 923,80 | + 1,1 % | + 39,6 % | 545,5 | 1179,0 | 1185,0 | 305,6 | 1564 |
| 30.6.07 | 199 694,40 | + 11,0 % | + 46,3 % | 596,0 | 1442,0 | 1096,0 | 285,8 | 1795 |
| 31.3.07 | 179 893,60 | + 7,5 % | + 7,6 % | 548,2 | 1443,0 | 941,1 | 235,6 | 1952 |
| 31.12.06 | 167 405,40 | + 15,8 % | + 14,3 % | 476,0 | 1268,0 | 960,0 | 234,3 | 1432 |
| 30.9.06 | 144 593,50 | + 6,0 % | - 1,1 % | 441,8 | 1301,0 | 790,5 | 196,6 | |
| 30.6.06 | 136 452,20 | - 18,4 % | + 40,3 % | 475,7 | 1068,0 | 751,6 | 198,8 | |
| 31.3.06 | 167 113,60 | + 14,1 % | + 99,6 % | 501,2 | 1270,0 | 819,2 | 274,6 | |
| 31.12.05 | 146 512,50 | + 0,2 % | + 92,7 % | 524,5 | 1136,0 | 736,3 | 232,5 | |
| 30.9.05 | 146 155,70 | + 50,3 % | + 134,7 % | 491,6 | Zen 1001 ČRa 450 |
739,3 | 238,6 | |
| 30.6.05 | 97 252,10 | + 16,2 % | + 97,5 % | 465,7 | 440,0 | 470,8 | N 141,0 | |
| 31.3.05 | 83 721,80 | + 10,1 % | + 64,5 % | 436,5 | 440,0 | 405,5 | ||
| 31.12.04 | 76 031,60 | + 0,9 % | + 91,7 % | 369,2 | 448,0 | 340,7 | ||
| 30.11.04 | 75 346,20 | + 16,7 % | + 100,8 % | 360,7 | 437,3 | 339,6 | ||
| 31.10.04 | " 64 751,60 | + 4,0 % | + 73,0 % | 324,2 | 440,0 | 273,9 | ||
| 30.9.04 | 62 268,50 | + 14,6 % | + 67,0 % | 330,8 | 437,0 | 258,0 | ||
| 31.8.04 | 54 355,70 | + 2,3 % | + 48,7 % | 336,5 | 438,7 | 208,2 | ||
| 31.7.04 | 53 154,80 | + 7,9 % | + 57,6 % | 330,0 | 441,5 | 198,2 | ||
| 30.6.04 | 49 248,00 | - 1,4 % | + 55,8 % | 320,5 | 427,5 | 185,3 | ||
| 31.5.04 | 49 967,20 | - 7,7 % | + 56,1 % | 324,3 | 454,0 | 183,4 | ||
| 30.4.04 | 54 106,70 | + 2,6 % | + 76,2 % | 341,3 | 514,5 | 194,0 | ||
| 31.3.04 | 52 728,80 | + 10,8 % | + 86,3 % | 340,2 | 491,5 | 190,7 | ||
| 29.2.04 | 47 572,50 | + 18,5 % | + 73,5 % | 328,5 | 406,0 | 178,9 | ||
| 31.1.04 | 40 148,80 | + 1,3 % | + 50,0 % | 288,3 | 340,8 | 150,2 | ||
| 31.12.03 | 39 648,70 | + 5,7 % | +47,3 % | 291,3 | 345,0 | 145,7 | ||
| 30.11.03 | 37 511,90 | + 0,3 % | +37,1 % | 262,7 | 340,8 | 135,5 | ||
| 31.10.03 | *37 407,50 | + 0,31 % | +45,1 % | 277,5 | ČRa 308,5 IFB 1661,3 |
141,2 | ||
| 31.9.03 | 37 291,00 | + 2,03 % | +40,2 % | 291,5 | 1653,8 | 142,0 | ||
| 31.8.03 | 36 547,70 | + 8,35 % | +41,4 % | 329,0 | 1631,0 | 134,7 | ||
| 31.7.03 | 33 732,60 | + 6,74 % | +31,9 % | 262,5 | 1608,9 | 123,4 | ||
| 30.6.03 | *31 603,30 | - 1,27 % | +38,9 % | 282,5 | 1617,6 | 107,5 | ||
| 31.5.03 | 32 010,90 | + 4,22 % | +31,3 % | 347,5 | 1597,4 | 113,3 | ||
| 30.4.03 | 30 715,50 | + 8,54 % | +32,4 % | 331,0 | 1575,0 | 107,3 | ||
| 31.3.03 | 28 297,80 | + 3,23 % | +33,1 % | 298,3 | 1535,1 | 96,2 | ||
| 28.2.03 | 27 412,00 | + 2,43 % | +28,7 % | 268,5 | 1550,0 | 92,6 | ||
| 31.1.03 | 26 761,00 | - 0,57 % | +20,7 % | 275,0 | 1540,0 | 88,2 | ||
| 31.12.02 | 26 913,30 | - 1,62 % | +22,2 % | 244,7 | 1525,0 | 92,5 | ||
| 30.11.02 | 27 356,00 | + 6,08 % | +31,6 % | 290,5 | 1510,0 | 91,8 | ||
| 31.10.02 | *25 788,70 | - 3,04 % | +30,2 % | 217,3 | 1510,0 | ČEZ - 88,3 | ||
| 30.9.02 | 26 598,00 | + 2,82 % | +45,7 % | 240,0 | 1455,0 | 12655,0 | ||
| 31.8.02 | 25 846,20 | + 1,09 % | +36,1 % | 275,3 | 1450,0 | 11439,0 | ||
| 31.7.02 | 25 566,40 | +12,33 % | +30,9 % | 280,1 | 1422,0 | 11260,0 | ||
| 30.6.02 | 22 760,00 | -6,68 % | +10,6 % | 243,0 | 1380,0 | 9225,0 | ||
| 31.5.02 | 24 388,00 | +5,15 % | +20,1 % | 310,5 | 1350,0 | 10138,0 | ||
| 30.4.02 | *23 193,00 | +9,10 % | +16,9 % | 340,0 | 1380,0 | 8300,0 | ||
| 31.3.02 | 21 258,00 | -0,19 % | +8,9 % | 314,5 | 1301,0 | 8250,0 | ||
| 28.2.02 | 21 298,00 | -3,94 % | +6,1 % | 315,5 | 1350,0 | 7982,0 | ||
| 31.1.02 | 22 172,40 | +0,71 % | 370,6 | 1330,0 | 8205,0 | |||
| 31.12.01 | 22 017,00 | +5,87 % | 362,5 | 1310,0 | 8283,0 | |||
| 30.11.01 | 20 795,80 | +5,03 % | 307,7 | 1365,0 | 7499,0 | |||
| 31.10.01 | 19 799,40 | +8,45 % | 291,1 | 1355,0 | 6795,0 | |||
| 30.9.01 | 18 256,20 | -3,84 % | 227,3 | 1270,0 | 6655,0 | |||
| 31.8.01 | 18 985,40 | -2,81 % | 260,1 | 1370,0 | 6325,0 | |||
| 31.7.01 | 19 534,00 | -5,04 % | 292,5 | 1410,0 | 6180,0 | |||
| 30.6.01 | 20 570,00 | +1,27 % | 365,0 | 1455,0 | 5931,0 | |||
| 31.5.01 | 20 311,40 | +2,35 % | 357,1 | 1438,0 | 5885,0 | |||
| 30.4.01 | 19 844,80 | +1,63 % | 362,2 | 1420,0 | 5455,0 | |||
| 31.3.01 | * 19 527,40 | -2,75 % | 365,6 | 1339,0 | 5576,0 | |||
| 1.3.01 | 20 081,40 | 409,1 | 1358,0 | 6206,0 |
* započítána dividenda Philip Morris 799,- po zdanění
* započítána dividenda Philip Morris 1054,- po zdanění (celkem 1853,-)
* od tohoto měsíce je hotovost 0,-
* hotovost 1277,20
* hotovost 222,-
" hotovost 1478,3
* započítána dividenda Philip Morris 1054,- po zdanění (celkem 1853,-)
* od tohoto měsíce je hotovost 0,-
* hotovost 1277,20
* hotovost 222,-
" hotovost 1478,3
Důvody pro první nákup cenných papírů (k 1.3.2001)
Český Telecom - vysoce volalitní (na našem trhu), nicméně nejkvalitnější česká akcie, která
by měla zabezpečit vyšší růst. Nadprůměrně růstový telekomunikační
sektor. Blížící se privatizace a vstup zahraničního vlastníka. Fundamentálně
podhodnocenný papír.
IF Bohatství - Investiční fond 1. investiční a.s. spravovaná dnes ČSOB (poté co to ukradla
IPB). Jde o smíšený fond - v akciích 45% a část
též v zahraničí. V důsledku novely se očekává otevření IF, čímž se
bude obchodovat za skutečnou hodnotu portfolia. Dnes má vysoký diskont přes
20%, což by znamenalo čtvrtinový zisk.
Philip Morris ČR - Velmi defenzivní akcie z necyklického odvětví výroby
tabáku. Velmi dobré hospodářské výsledky a vysoké výplaty dividend (přes
15% ročně).